Dans un environnement économique mouvant, où la fiscalité et la réglementation se complexifient, bien investir ne s’improvise plus. Basé en région parisienne et fort de plus de 30 ans d’expérience en France et à l’international, Zoran Petrovic accompagne particuliers et entreprises dans la structuration, la protection, l’optimisation fiscale et la transmission de leur patrimoine.
Son approche repose sur des conseils en investissement entièrement personnalisés qui tiennent compte de votre tolérance au risque, de vos objectifs à long terme, de la composition de votre patrimoine (placements financiers, immobilier, autres actifs) et des contraintes réglementaires qui s’appliquent à votre situation.
Un consultant financier senior à vos côtés à chaque étape
Zoran Petrovic intervient comme partenaire stratégique de votre patrimoine. Son rôle ne se limite pas à recommander des placements : il vous aide à structurer une vision globale, cohérente et durable de vos finances, puis à la traduire en décisions concrètes.
Grâce à son expérience acquise au sein de grandes institutions financières en France et à l’étranger, il offre une perspective internationale utile pour intégrer les grandes tendances économiques et les meilleures pratiques dans votre stratégie patrimoniale.
Pourquoi se faire accompagner pour ses investissements et sa gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine ne consiste pas seulement à faire fructifier un capital. Elle vise aussi à le protéger, à l’organiser, à l’adapter à votre vie et à en préparer la transmission. Se faire accompagner par un consultant financier senior comme Zoran Petrovic apporte plusieurs bénéfices concrets :
- Gagner du temps en déléguant la veille financière, fiscale et réglementaire à un expert.
- Réduire les erreurs coûteuses liées aux décisions impulsives ou mal informées.
- Bénéficier d’une vision d’ensemble qui prend en compte tous vos actifs (financiers, immobiliers, professionnels, etc.).
- Adapter votre stratégie à votre profil: niveau de risque accepté, horizon de placement, besoins de liquidités, projet de retraite, etc.
- Profiter des opportunités tout en restant dans un cadre fiscal et réglementaire sécurisé.
Une approche 100 % personnalisée : de l’écoute à la mise en œuvre
Zoran Petrovic place la personnalisation au cœur de son accompagnement. Chaque mission commence par une analyse minutieuse de votre situation et de vos attentes.
1. Analyse de votre situation patrimoniale
La première étape consiste à établir un diagnostic complet de votre patrimoine :
- Inventaire de vos actifs : épargne, placements, immobilier, patrimoine professionnel, autres actifs.
- Analyse de vos revenus et de vos charges.
- Examen de votre situation familiale et professionnelle.
- Prise en compte de vos contraintes (fiscales, juridiques, temporelles).
2. Définition de votre profil d’investisseur
Un investissement pertinent n’est pas le même pour tout le monde. Zoran Petrovic s’attache donc à clarifier :
- Votre tolérance au risque (capacité à accepter les fluctuations des marchés).
- Votre horizon de placement (court, moyen ou long terme).
- Vos objectifs prioritaires: préparer la retraite, financer les études des enfants, acheter un bien immobilier, diversifier votre patrimoine, sécuriser un capital existant, etc.
3. Élaboration d’une stratégie de placement sur‑mesure
Sur la base de ces éléments, il conçoit une stratégie d’investissement cohérente et réaliste, en tenant compte :
- De la composition actuelle de votre patrimoine.
- De la diversification souhaitable entre différents types d’actifs.
- Des mécanismes d’optimisation fiscale disponibles et adaptés à votre profil.
- De votre besoin de liquidité et de sécurité financière.
L’objectif : construire un portefeuille aligné avec vos projets de vie, capable de saisir les opportunités tout en limitant les risques excessifs.
4. Mise en œuvre et suivi dans la durée
L’accompagnement ne s’arrête pas à la recommandation. Zoran Petrovic vous aide à mettre concrètement en œuvre la stratégie définie et à l’ajuster dans le temps en fonction :
- De l’évolution des marchés.
- Des changements de réglementation.
- Des événements de votre vie (mariage, enfants, création ou cession d’entreprise, héritage, etc.).
Vous bénéficiez ainsi d’un pilotage patrimonial continu, avec un expert à vos côtés pour éclairer vos décisions importantes.
Structurer, protéger, optimiser, transmettre : les 4 piliers de l’accompagnement
1. Structurer votre patrimoine
Une bonne structuration patrimoniale permet d’organiser vos actifs de manière efficace et lisible. Zoran Petrovic vous accompagne notamment pour :
- Clarifier la répartition entre placements financiers, immobilier et autres actifs.
- Arbitrer entre différents supports d’investissement selon vos objectifs.
- Mieux répartir les risques entre plusieurs types d’actifs et horizons de placement.
2. Protéger vos actifs et votre famille
Protéger son patrimoine, c’est aussi protéger ceux qui comptent. L’accompagnement vise alors à :
- Sécuriser une partie de votre capital face aux aléas économiques.
- Anticiper les imprévus afin de préserver le niveau de vie de votre foyer.
- Prévoir des solutions adaptées en cas de décès ou d’incapacité.
3. Optimiser fiscalement vos décisions
La fiscalité peut représenter un coût important si elle n’est pas anticipée. Sans jamais sortir du cadre réglementaire en vigueur, Zoran Petrovic vous aide à :
- Choisir des solutions d’investissement plus adaptées à votre situation fiscale.
- Limiter la pression fiscale sur vos revenus et sur la progression de votre patrimoine lorsque cela est possible.
- Anticiper l’impact fiscal de certaines opérations (acquisitions, cessions, arbitrages, etc.).
L’objectif est de faire en sorte que chaque euro investi travaille efficacement pour vous, en tenant compte de la fiscalité applicable.
4. Préparer et organiser la transmission
Transmettre son patrimoine dans de bonnes conditions suppose d’anticiper. Zoran Petrovic vous accompagne pour :
- Structurer en amont la transmission de vos actifs.
- Préserver l’équilibre familial et la continuité de votre projet patrimonial.
- Intégrer au mieux les règles juridiques et fiscales applicables à votre situation.
Des stratégies d’investissement pensées pour équilibrer rendement et risque
Grâce à sa connaissance approfondie des marchés financiers, Zoran Petrovic conçoit des stratégies visant à maximiser le potentiel de rendement tout en maîtrisant les risques. Sa démarche repose notamment sur :
- La diversification entre différentes classes d’actifs afin d’éviter la dépendance à une seule source de performance.
- L’adaptation de la part d’actifs dynamiques (plus volatils) ou plus prudents selon votre profil et votre horizon de placement.
- L’intégration de votre besoin de liquidité, pour que vous puissiez faire face à vos projets ou imprévus sans pénaliser votre stratégie globale.
Que vous soyez un investisseur débutant qui souhaite être guidé pas à pas ou un investisseur expérimenté à la recherche d’un regard externe et structurant, l’objectif reste le même : mettre la finance au service de vos projets, et non l’inverse.
L’optimisation fiscale : un levier clé pour faire croître votre patrimoine
Beaucoup d’épargnants sous‑estiment l’impact de la fiscalité sur leurs performances à long terme. Une même enveloppe d’épargne, gérée différemment, peut produire des résultats très contrastés selon le cadre fiscal choisi.
Sans jamais rechercher de solutions complexes ou inadaptées, Zoran Petrovic veille à ce que vos décisions d’investissement s’inscrivent dans une logique fiscale cohérente:
- Choix des supports d’investissement selon leur traitement fiscal.
- Répartition entre différentes enveloppes pour profiter de leurs avantages respectifs lorsque cela est pertinent.
- Anticipation de la fiscalité applicable aux retraits, aux plus‑values ou à la transmission.
Cette approche permet de conserver davantage de valeur au fil du temps, sans remettre en cause la sécurité ni la lisibilité de votre organisation patrimoniale.
Un accompagnement adapté à tous les profils d’investisseurs
La force de l’approche de Zoran Petrovic réside dans sa capacité d’adaptation. Il accompagne :
- Des particuliers souhaitant préparer sereinement leur retraite, financer des projets de vie ou simplement sécuriser leur avenir financier.
- Des chefs d’entreprise et dirigeants désireux de structurer leur patrimoine privé et professionnel, d’optimiser la gestion de leurs excédents de trésorerie et de préparer la transmission de leur entreprise.
Dans tous les cas, l’objectif est de transformer des interrogations parfois floues en plan d’action clair, chiffré et suivi dans le temps.
Une expertise enrichie par un parcours international
Originaire de Serbie, Zoran Petrovic a construit sa carrière au sein de grandes institutions en France et à l’étranger. Cette exposition à différents marchés et environnements économiques lui offre une vision globale des enjeux financiers.
Cette dimension internationale alimente ses recommandations et lui permet d’identifier plus rapidement :
- Les évolutions de contexte qui peuvent impacter vos placements.
- Les opportunités à considérer dans une perspective de long terme.
- Les bonnes pratiques en matière de gestion du risque et de diversification.
Comment se déroule concrètement un accompagnement avec Zoran Petrovic ?
Pour que vous sachiez à quoi vous attendre, l’accompagnement suit généralement un processus clair et structuré:
- Premier échange: prise de contact, compréhension de vos attentes, de vos projets et de vos préoccupations.
- Diagnostic patrimonial: analyse détaillée de votre situation financière, de vos actifs et de votre profil d’investisseur.
- Proposition de stratégie: présentation d’orientations d’investissement et d’organisation patrimoniale en adéquation avec vos objectifs.
- Mise en œuvre: accompagnement dans les étapes pratiques pour mettre en place les décisions retenues.
- Suivi régulier: points périodiques pour ajuster votre stratégie en fonction des marchés, de la réglementation et de l’évolution de votre vie.
Ce cadre méthodique est conçu pour vous offrir à la fois clarté, sécurité et réactivité.
Un partenaire de confiance pour vos projets à long terme
Choisir zoran petrovic comme consultant financier, c’est faire le choix d’un accompagnement de haut niveau, fondé sur une expérience solide, une compréhension fine de vos enjeux et une volonté constante de mettre la stratégie patrimoniale au service de vos objectifs concrets.
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, financer un projet important, protéger votre famille, structurer un patrimoine existant ou organiser sa transmission, vous bénéficiez :
- D’une expertise éprouvée en investissement et en gestion de patrimoine.
- D’un regard indépendant et structurant sur vos décisions financières.
- D’une vision à long terme qui vous aide à agir avec confiance malgré la volatilité des marchés.
Avec un accompagnement personnalisé et une approche globale de votre patrimoine, Zoran Petrovic vous aide à transformer vos ambitions financières en résultats durables, dans un cadre sécurisé et conforme aux réglementations en vigueur.
